疫情过后对中国的影响(3)

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　　尤其是经过新冠疫情之后，很多人发现假期延长了，但是由于交通管制的原因，很多企业没法及时开工，因而假期的收入预期是大幅下滑的。然而债务是永恒存在的，无论是企业的贷款还是居民的房贷，都要按时偿还本息，因而如果举债过度的话，短期偿债的压力会大幅上升。

　　因此，从长期来看，过度举债的行为模式可能会发生巨大的变化，而量入为出的传统模式可能会逐渐回归，居民的净储蓄或有望重新回升。

　　3．新经济取代旧经济

　　在03年非典之后，中国的电商开始崛起，淘宝、京东等迎来了大发展。

　　而这一次的新冠疫情期间，新经济又一次迎来了高光时刻。

　　史上最长春节，加上居家限足，导致移动互联网的使用激增。工信部的数据显示，今年春节期间，移动互联网流量消费了271.6万TB，同比增长36.4%，除夕和初一两天的移动数据流量消费分别同比增长42.1%和40.8%。而极光报告显示，2020年春节，全网用户App总使用时长较2019年春节增长了26%。此外，Questmobile数据显示，从 1 月 23 日开始，全网用户每日使用总时长节节攀升，从原来的 50 亿小时，一路飙涨到除夕的57． 6 亿小时，到2月3日升至61.1亿小时。

疫情过后对中国的影响

　　其中，移动社交、新闻资讯、医疗服务、短视频和在线视频、手机游戏、生鲜电商、在线教育等行业都获得了长足的发展。

　　由于网络拜年、获取疫情信息的需求激增，移动社交类、新闻资讯类APP的使用时长相比往年大幅上升。今年春节期间，微信和QQ的日人均使用时长比去年春节上升了15%。

疫情过后对中国的影响

　　为了查询疫情、学习防疫知识，丁香医生、平安好医生等APP的用户迅速增长。平安好医生董事长兼CEO在线上发布会上披露，疫情期间，平安好医生平台累计访问人次达11.1亿，APP新注册用户量增长10倍，APP新增用户日均问诊量是平时的9倍。

　　短视频、在线视频成为大家春节娱乐的主要方式。其中快手的日均活跃用户数量比去年春节上升了35%以上。而爱奇艺、腾讯视频、芒果TV和哔哩哔哩等在线视频龙头的日人均使用时间也比去年同期明显上升。

疫情过后对中国的影响

　　在疫情和长假的影响下，手机游戏行业也迎来了爆发式增长，王者荣耀的日人均使用时长比去年同期增长75%，和平精英也增长了25%。

疫情过后对中国的影响

　　为了抗击疫情，大家减少出门，因而生鲜电商成为很多人买菜的首选，盒马、叮咚买菜、每日优鲜、京东到家等APP的用户规模比去年增长了一倍以上。

　　由于疫情的原因，线下学习班纷纷停课，线上教育的获客成本大幅下降，学而思网校、猿辅导、作业帮等学习平台的用户量和用户时长均大幅增长。

疫情过后对中国的影响

　　因此，这一次的新冠疫情期间，一面是传统经济受到冲击，餐饮、旅游等行业收入大幅下滑，另一面则是新经济的蓬勃发展。新经济取代旧经济的趋势其实在过去一直都在，而疫情的出现只是强化了这一趋势。

　　4．金融资产取代实物资产

　　我们认为，还有一个趋势是金融资产对实物资产的取代。

　　在疫情期间，由于居家限足，房地产交易几乎完全冻结，房价短期难以上涨。而金融资产并不受场地的限制，今年以来不仅债市大涨，股市也非常活跃。

　　在过去10年，实物资产尤其房地产是中国资产配置的最大赢家，而这一背后有两个重要的动力推动，一是城市化，二是举债加杠杆。

　　但未来这两大动力都发生了变化。首先是城市化的内涵从大城市化向都市圈转变，这意味着一二线城市大涨进而带动三四五线城市房价上涨的故事或将生变。如果城区人口500万以上的大城市落户严格受限，而城区人口500万以下的中小城市落户放开，那么在大城市周边的中小城市或将迎来人口的持续流入，而房价或从全面上涨转入结构性行情。

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